Рейтинг банков для работы с малым бизнесом

Содержание
  1. Рейтинг банков для работы с малым бизнесом
  2. Критерии отбора
  3. Список лучших банков 2020
  4. Место расположения 5.
  5. Месторасположение 4.
  6. Месторасположение 3.
  7. Место 2.
  8. Месторасположение 1.
  9. Рейтинг банков для МСП: какие услуги предлагают банки предпринимателям
  10. Открытие банковского счета
  11. Ведение учетной записи
  12. Комиссия по продаже валюты
  13. Скорость обработки платежей
  14. Займы
  15. Возможность предоставления налоговой отчетности
  16. Рейтинг банков для предпринимателей
  17. Кто участвовал
  18. Исследуемые процессы
  19. Руководители и руководители отделов
  20. Маркетологи и менеджеры по продуктам
  21. Для техников
  22. Обзоры банков
  23. Елена Некрасова
  24. Алексей Аверин
  25. Анастасия Харитонова
  26. Алексей Воскобойников
  27. Дмитрий Володько
  28. Баир Доржиев
  29. Юрий Пахомов
  30. Общий отчет
  31. Індивідуальний звіт
  32. Моніторинг оновлення
  33. Банківські кредити для створення та розвитку бізнесу в Україні на 2021 рік
  34. Кредобанк
  35. Ощадбанк
  36. ПриватБанк
  37. Укргазбанк
  38. Укрексимбанк
  39. Креді Агріколь
  40. Альфа-Банк Україна
  41. БАНК МТБ (МАРФИН БАНК)
  42. Банк інвестицій та сбережень
  43. Самі вигідні банки для малого бізнесу
  44. Почему важно сделать правильный выбор
  45. Расчётный счёт и не только
  46. Рейтинг банков
  47. Вот конкретные цифры, которые предлагают банки из нашего рейтинга (действительны для минимальных тарифных планов).
  48. Сбербанк
  49. Тинькофф Банк
  50. Модульбанк
  51. ФК Открытие
  52. Точка

Рейтинг банков для работы с малым бизнесом

Современные финансовые и кредитные учреждения имеют свою специфику: кто сосредоточен на предоставлении ипотечных займов, кто на выдаче потребительских займов, кто-то на обслуживании крупных организаций и корпораций, но кто-то идеально подходит для работы с малым бизнесом. Сегодня я хотел бы поговорить о последнем, ведь сегодня малые организации так нуждаются банковской поддержки и поддержки. Мы составим наш личный ТОП-5 самых привлекательных финансовых учреждений для малого бизнеса.

Критерии отбора

Поскольку существует много критериев отбора, мы решили сформировать их три группы. Первый — это исправность. Доступность учитывается:

    Интернет-банкинг и защита входа; SMS-информирования; возможность пользоваться приложением iOS; предложения от партнеров банка; сети не только в столице, но и в регионах; помощь в регистрации индивидуальных предпринимателей.

Второе — разовые и ежемесячные расходы. Стоимость учитывается:

    открытия; услуга в месяц; каждое платежное поручение; снятие наличных; зарплата и корпоративные проекты.

Третье — бонусы и другие вознаграждения как при открытии счета, так и в процессе работы.

Список лучших банков 2020

Место расположения 5.

Райффайзенбанк. Тариф «Старт». География присутствия ограничена — большинство филиалов расположены в европейской части, но в Сибири их очень мало. Стоимость услуги в месяц — 990 рублей, стоимость одного платежного поручения — 25 рублей. Снятие наличных в зависимости от условий, будет стоить 1-10% (укажите, когда и какой тариф применяется), переводы физическому лицу бесплатные в 700 000 рублей и с комиссией 1%, если сумма больше. Бонусов за открытие счета нет, но есть возможность для комфортной внешнеэкономической деятельности.

Месторасположение 4.

Промсвязьбанк. Тариф «Начало бизнеса». Достаточно большой банк (один из трех крупнейших коммерческих банков страны), также с долей государства — это показатель стабильности? Однако он не забывает о малом бизнесе — для них действует специальный тариф.

Услуга бесплатная, платежное поручение составляет 100 рублей (достаточно дорого, особенно если перечисляются небольшие суммы), однако первые три будут проведены бесплатно. Снятие наличных — от 3%, переводы физическим лицам — бесплатно в пределах 150 тыс. Рублей, после чего комиссия составляет от 1,5%.

Вы можете открыть счет только в больших городах — обеих столицах, Екатеринбурге, Волгограде, Челябинске и других, но в маленьких это будет проблематично. Дополнительные бонусы специально не предусмотрены — банк не предоставляет денег на продвижение в Интернете, но есть возможность получить кредит на развитие бизнеса с помощью быстрой регистрации в Интернете.

Еще одним недостатком, и существенным для тех, кто работает на экспорт или импорт, является невозможность открыть счет в иностранной валюте.

Месторасположение 3.

Банк «Tinkoff», тариф «Простой». На самом деле все так просто, как следует из названия. Не нужно никуда ездить — менеджер будет у вас в кабинете со всеми необходимыми документами. Разветвленная сеть филиалов позволит вам работать по всей России.

Стоимость ежемесячной услуги составляет 490 рублей. В то же время существует ряд бонусов для новичков: новые клиенты обслуживаются бесплатно в течение 2 месяцев, клиенты, которые перешли из закрытых банков — 3 месяца, а недавно зарегистрированные физические лица — предприниматели — 6 месяцев.

Стоимость платежного поручения довольно высокая — 49 рублей. Но опять же, есть возможность сэкономить деньги: первые три платежа осуществляются бесплатно, а если платежей много, то подключайте неограниченно и платите за любую сумму еще 490 рублей.

Снятие наличных в зависимости от суммы и банкомата, который поможет вам в этом, будет стоить минимум 1,5%, максимум 10%. Этому вопросу следует уделить особое внимание, чтобы не потерять значительную часть средств. Переводы физическим лицам также могут быть дорогими — тариф составляет 1,5-15%, поэтому также имеет смысл уточнить, когда применяются (помните, что карточки Tinkoff бесплатные).

Место 2.

Тариф «Оптимальный» от Модульбанку. Среди преимуществ — удобство: великолепный сайт, техническая поддержка, которая всегда на связи, проведение операций через Интернет-банкинг, всестороннее использование мобильного приложения. Он работает в 50 регионах России, то есть им могут пользоваться те, чей бизнес находится не только в Москве.

Тарифы на услуги действительно оптимальные: ежемесячное обслуживание — 690 рублей (а если оборот больше 100 000 рублей, то это бесплатно), одно платежное поручение — 19 рублей (многие считают эту стоимость слишком высокой, учитывая количество ежедневных итераций) , снятие наличных бесплатное к 50000 рублей, затем — 2,5%, 90 рублей за получение SMS об операциях, переводы физическим лицам бесплатные в 500 000 рублей, затем — 1%.

Месторасположение 1.

Банк для предпринимателей «Точка». Настоящий лидер, реальный по большинству показателей. Выгодный тариф — услуга полностью бесплатна (кроме оплаты за SMS-информирование), также специальное предложение от партнеров банка (точка является участником межбанковского проекта, который организуют ФК «Открытие» и «Киви Банк»). Конечно, бесплатное обслуживание и бесплатные операции делают свое дело, привлекая внимание многих предпринимателей к этому банку. Сколько продлится эта ситуация и как долго это будет рекламный трюк, неизвестно, поэтому шанс воспользоваться предложением все еще есть. Работает во всех крупных городах России.

С помощью этого банка легко оставить заявку на открытие индивидуального предпринимателя — для этого вам просто нужно оставить заявку и загрузить сканы документов, остальные вас сделают работники банка. Конечно, придется заплатить регистрационный взнос, а также обязанность подписать текущий счет у менеджера.

В Точки развита бонусная система: они дают своим клиентам 50 000 рублей. за продвижение в социальных сетях в myTarget, 10 тыс. руб. — в Яндекс. Директ, 3 тыс. Руб. — Google. Adwords.

Как видите, ТОП содержит удобные банки, а также экономичные с точки зрения затрат, предоставляя своим клиентам максимальную выгоду. И чем больше они смогут остаться в этой категории, тем больше клиентов у них будет среди малого бизнеса.

Рейтинг банков для МСП: какие услуги предлагают банки предпринимателям

В поисках клиентов украинские банки расширяют спектр услуг для малого и среднего бизнеса и пытаются сделать общение с клиентами более продуктивным

По данным Opendatabot, в Украине еженедельно регистрируется 1548 компаний. За все 2018 было открыто 272 438 частных предпринимателей. А у молодых предпринимателей все меньше времени на борьбу с бюрократией. Бизнесмены предпочитают удобным мобильным приложениям перед очередями в отделении, чтобы потратить сэкономленное время на развитие бизнеса. delo. ua изучил предложения украинских банков для МСП и составил пособие для предпринимателей, которые ищут финансовое учреждение для обслуживания

В рейтинге самых удобных для индивидуальных предпринимателей банков вошли 15 финансовых учреждений. Это крупнейшие банки страны и самые популярные банки среди предпринимателей. При анализе банков мы учли условия предоставления услуг для малого и среднего бизнеса, скорость обработки платежей и технологичность, о чем мы писали в предыдущей статье.

Технологии развиваются непрерывно, поэтому с каждым годом перечень банковских услуг, которыми предприниматель может пользоваться в Интернете с любой точки мира, увеличивается. Сегодня вы можете не только проверить счет на карточке, движение основных счетов, но и взять, например, онлайн-займа или оформить план рассрочки. Некоторые банки даже предлагают определенные услуги, такие как размещение компании на Картах Google.

Кто-то идет еще дальше и предлагает поддержку МСП круглосуточно и без выходных, возможность получать обратную связь из любой проблемы в чате с менеджером или через контактный центр, данные бухгалтерского учета о финансовой деятельности, возможность оплатить налоги, помощь с развитием и ведением бизнеса, реализуемым с помощью специальных предложений от партнеров.

Открытие банковского счета

Стоимость открытия банковского счета для МСП колеблется от 0 до 100 грн. В Банке Конкорд цена зависит от выбранного пакета (до 100 грн). В ПриватБанке, если вы откроете счет в отделении, это будет стоить 100 грн, в Интернете — бесплатно. Открытие счета в Альфа-Банке Украины стоит 1 гривну. Во всех остальных банках тариф составляет 0 грн.

Условия открытия счета во всех отделениях банков одинаковы: от 1 до 3 дней. Выпуск карты занимает больше времени, получить ее можно будет в течение 10-14 дней.

Вы можете бесплатно закрыть счет в ПриватБанке, Креди Агриколь, Прокредитбанка, А-Банка и Южном Банка. В других банках эта услуга будет стоить от 20 до 300 грн.

Некоторые из банкиров сделали следующий шаг и спасли предпринимателей от необходимости идти в отделение, чтобы открыть счет. Услугу дистанционного открытия счета для предпринимателей предлагают только Альфа-Банк Украина (для всех физических лиц-предпринимателей) и ПриватБанк (для внутренних клиентов). В ТАСкомбанка и ПУМБ вы можете заполнить заявку в Интернете и подождать, пока работник банка подпишет документы. В других банках из рейтинга вам все равно нужно будет посетить отделение, чтобы подписать заявку на открытие счета.

Следует отметить, что Интернет-банкинг уже доступен в каждом банке. Но с мобильными приложениями все обстоит несколько иначе. Полноценный приложение, позволяющее дистанционно открыть банковский счет, перечислить средства с карты на карту, не указывая реквизитов, пользоваться услугами онлайн-бухгалтерии, электронной отчетностью а также возможностью осуществлять все бюджетные платежи бесплатно, только у четырех банков — Alfa-Банк Украина, ПриватБанк, ПУМБ, ТАСкомбанк.

Ведение учетной записи

Основные расходы предпринимателя связаны с ежемесячной платой за обслуживание, которая может составлять до 500 грн в месяц и зависит от многих факторов: вида деятельности, выбранного тарифного плана, частоты операций со счетом, и др. «Альфа-Банк Украина», «Укргазбанк», «Криди Агриколь», «ТАСкомбанк» и «ПриватБанк» позволяют не платить за обслуживание счета, если на нем не было движения. Ведение счета в ПУМБ в течение первого месяца является бесплатным, тогда тариф составляет 49 грн в месяц. В Альфа-Банке Украины стоимость услуги колеблется от 1 до 880 грн в месяц, в зависимости от содержания выбранного пакета услуг.

Все банки имеют возможность переводить деньги на различные типы счетов. Комиссия за перевод денег со счета также меняется. Например, комиссии в ProCredit Bank, A-Bank и Universal Bank отсутствуют. Другие банки предлагают, например, первые 5 или 7 платежей бесплатно, а затем 2 грн за каждый следующий платеж. В Кредобанка, Приватбанка, ПУМБ, УкрСиббанк, Райффайзен Банка Аваль — внутрибанковские платежи бесплатны. Альфа-Банк Украина не берет комиссии за внутренние платежи, за внешние платежи берется комиссия до 3 грн. Плата за перевод денег через «Хорошо, Альфа!» со счета физического лица — предпринимателя на карточку физического лица — от 0,1% до 0,8% в зависимости от тарифного плана.

Средняя комиссия за снятие наличных из украинских банков составляет 0,8%. Только в УкрСиббанк и Креди Агриколь Банк нет абсолютно никакой комиссии. Некоторые банки, такие как ПУМБ, например, Конкорд Банк или Кредо, дают возможность снять средства без комиссии в банкоматах при наличии карточки физического лица.

Ежедневный лимит на снятие наличных составляет в среднем 10-25 тыс. Грн. Но с помощью программы или в отделении банка этот лимит можно изменить.

Комиссия по продаже валюты

ИТ-специалисты и фрилансеры — это отдельная категория предпринимателей. Для КВЭД «компьютерное программирование», «консультирование по вопросам информатизации», «обработка данных», «размещение информации на веб-сайтах и ​​связанная с ними деятельность», «другая деятельность в области информационных технологий и компьютерных систем» и «деятельность по управлению компьютером» оборудование »зарегистрировано 20 тыс. человек.

С каждым годом их становится все больше, и многие из них работают с иностранной валютой. Комиссия за продажу валюты пока доступна во всех банках. В среднем комиссия в банках составляет 0,1-0,3% в зависимости от выбранного тарифного плана.

Скорость обработки платежей

Платежи в украинских банках быстро обрабатываются. Время занимает от нескольких секунд до одного дня, если банк перегружен. Другая ситуация с межбанковским платежам. Здесь операция может занять до 3 банковских дней.

График работы во всех банках с 8:00 до 17:00. В Универсал Банка, Альфа-Банка Украины, ТАСкомбанка, УкрСиббанка, Криди Агриколь, Райффайзен Банк Аваль, ПроКредит Банка и А-Банка послеоперационные платежи переносятся на следующий день. Другие банки в рейтинге берут дополнительную комиссию за операции в послеоперационное время. Например, в ПриватБанке с 16:30 до 19:30 предусмотрена комиссия в размере 0,2%, тогда как внутрибанковские платежи и государственные платежи осуществляются без комиссии. В основном комиссия составляет 1% от суммы, но Кредобанк, например, возьмет 5 грн за каждый платеж, независимо от суммы.

Вам больше не нужно идти в отделение, чтобы получить выписку с вашего счета. Большинство банков предлагают сделать это самостоятельно через Интернет-банкинг. В этом случае экономится не только время, но и деньги, ведь их можно получить бесплатно. Только в Райффайзен Банк Аваль Вам нужно прийти в отделение, но там Вы также можете получить такое заявление бесплатно. В большинстве банков выписка в отделении стоит от 40 до 200 грн в зависимости от периода, на который она вам нужна.

Займы

Банки предоставляют кредиты ЧП с залогом и под залог. Процентные ставки для развития бизнеса колеблются от 15% до 29%. Но, как говорят многие банки, «это все очень индивидуально». Это следует учитывать, если заем не обеспечена — процентная ставка выше.

Любой банк не хочет выдавать займы единоличникам одновременно. Эти займы часто называют «займам на развитие». И для того, чтобы их получить, нужно выполнить ряд требований. Например, в UKRSIBBANK для этого вам нужно быть клиентом банка более года и иметь хорошую репутацию, не пропускать платежи по другим банковским продуктам. А в Credit Agricole Bank нет специальной займа для развития бизнеса. Информационная линия банка предлагала альтернативу — «заем на личные цели» на сумму до 500 тыс. Грн.

Возможность предоставления налоговой отчетности

Налоговая отчетность является одним из главных головных болей любого бизнесмена. На крупных предприятиях эта работа ложится на плечи бухгалтера. Но малому бизнесу приходится разбираться во всех тонкостях самостоятельно.

Чтобы помочь МСП, многие банки предоставляют возможность подавать налоговые декларации через свои услуги. Эта опция доступна в Альфа-Банке Украины (только в Интернет-банке «Хорошо, Альфа!»), Приватбанка, ПУМБ, УкрСиббанк, Конкорд Банка, Кредо Банка. В Универсальном банке можно установить автоматическое ежемесячное представление налоговых деклараций — декларацию по НДС. Эта услуга будет стоить 250 грн / месяц. В Укргазбанка и ТАСкомбанк эта услуга только разрабатывается.

Рейтинг банков для предпринимателей

— определение потребностей пользователей и сценарии взаимодействия с каналами RBS при выборе банка и открытии текущего счета;

— Поиск проблем юзабилити интерфейсов сайта, мобильного банка, Интернет-банк, собственного Интернет-учета;

— выявление тенденций и успешных решений в интерфейсах.

Кто участвовал

— начальные предприниматели, без работников;

— Они планируют открыть текущий счет индивидуального предпринимателя в любом из банков-участников;

— Мы открыли текущий счет не более года назад и имеем опыт создания платежных поручений, выставление счетов.

Исследуемые процессы

Веб-сайт: — регистрация заявления о расчетах наличными;

Интернет-банк: — Войдите в Интернет-банк и смените пароль; — Создание платежного поручения; — Изменение тарифа; — получение заявления;

Мобильный банк (iOS): — Просмотр баланса и ленты событий; — Выписывать счет-фактуру; — Настройка уведомлений; — переводить средства на карту / личный счет; — Интернет-бухгалтерия; — Расчет предоплаты.

Кто получит пользу от отчета

Руководители и руководители отделов

Независимая сравнительная оценка результатов работы над созданием и разработкой ее продукта

Маркетологи и менеджеры по продуктам

Основа для корректировки стратегии развития и продвижения товара

Для техников

Основа для изменений интерфейса продукта

Обзоры банков

Елена Некрасова

Результаты исследования по индивидуальных предпринимателей были очень полезными. Тестирование интерфейсов банков на реальных пользователях показало, как лучше развивать эту сферу, и каких ошибок лучше не делать) Также было интересно обменяться опытом с другими банками.

Алексей Аверин

Всегда приятно и почетно быть хорошо оцененным. Этот рейтинг особенно интересен тем, что учитывает не столько полноту функциональности, сколько удобство для пользователя. Спасибо USABILITYLAB за высокую оценку нашей работы!

Анастасия Харитонова

Спасибо за приглашение в рейтинг! Анна прекрасно представила суть и результаты исследования, в целом были тронуты основных аспекта. Отдельно я хотел бы отметить организацию: очень приятная атмосфера, соблюдены сроки, была своевременная информация и отзывы организаторов. Ждем продолжения рейтинга RBS для больших клиентов!

Алексей Воскобойников

Встреча была очень информативной, она создала настроение для дальнейшего продвижения и развития, показала точки роста. Отличная возможность для общения и обмена опытом. Желаю организаторам также интересного и профессионального проведения таких мероприятий в будущем.

Дмитрий Володько

Хотел поблагодарить за мероприятие, мне кажется очень важной стала тема доступности сервисов для слабовидящих. Мало кто в рейтинговании банков и финтех упоминает эту тему, а это важно.

Баир Доржиев

Коллеги сделали большую работу по изучению мобильных RBS. Мои гипотезы подтвердились:

— мобильная должна быть максимально простой, как сказано на встрече — «ДБО для бабушки» — рейтинги функциональности портят как приложения, так и рабочий стол. Банки, преследуя место в рейтинге, набивают их до предела, иногда забывая об удобстве пользования.

Юрий Пахомов

Отличное впечатление от мероприятия! Вдохновляющие!

Общий отчет

Общий отчет содержит примеры и описание основных юзабилити-проблем в интерфейсах банков-участников, а также удачные решения, практики и тренды в отрасли.

Буде полезен як банк-учасники досліджень, так і тем, хто не потрапив у рейтинг. Используя этот отчет, вы можете понять, на каком уровне находятся ваши услуги, какие проблемы могут возникнуть у них и какие хорошие решения можно применить для улучшения взаимодействия с пользователем.

Відкрито повністю завершено та доступно для заказу.

Індивідуальний звіт

Індивідуальний звіт включає в себе загальний звіт, а також результати досліджень сервісів вашої банки для ІП. Он будет включать описание всех выявленных проблем юзабилити и практические рекомендации по улучшению юзабилити сервисов. Если ваш банк не будет включен в рейтинг, мы оценим ваши услуги в соответствии с методологией исследования и вычислим ваш балл, позволит вам понять, на каком уровне ваш банк мог бы быть среди участников рейтинга. Готовность к отчету 2-3 недели с даты заказа.

Моніторинг оновлення

Регулярний огляд функціональних оновлень у мобільних та Інтернет-банках для ІП (13 банків з юзабіліті-експертами наших фахівців). В результате осмотра вы получаете отчет с визуальным отображением пользовательского сценария для каждого обновления, а также описание выявленных проблем и успешных решений. Вы можете попросить образец отчета у наших менеджеров.

Готовність відчета: на початку кожного квартала.

Банківські кредити для створення та розвитку бізнесу в Україні на 2021 рік

Рейтинг кредитів на розвиток бізнесу в банках України: найкращі умови надання банківських кредитів для малого та середнього бізнесу в 2021 році.

У якому банку взяли кредит на відкриття та розвиток малого та середнього бізнесу в Україні в 2021 році? Цим питанням задається більшість підприємців, яким необхідний стартовий капітал для придбання основних коштів або же поповнення оборотного капіталу.

Ми пропонуємо актуальні на початку 2021 року кредитні програми від банків України для кредитування юридичних осіб. Даний рейтинг дозволяє приватному підприємництву або компанії отримують вигідний кредит, доступний на сьогоднішній день.

У якості альтернативи ми також пропонуємо використовувати можливості залучення капіталу від приватних осіб та стратегічних інвесторів.

УКРСІББАНК

Назва кредиту: «Кредит на придбання комерційної нерухомості» Назва кредиту: «Кредит на придбання транспортних засобів» Назва кредиту: «Кредит на поповнення оборотних коштів»

    Процентна ставка: від 9,5% Перший взнос: від 30% Обізнання (залог): ліквідне майно, можливо, в рамках співпраці з майновими правами або поручительством

Назва кредиту: «Кредит на покупку нового обладнання»

    Процентна ставка: від 9,5% Перший взнос: від 40% вартості обладнання Операція (залог): обладнання / спецтехніка, на придбання яких пропонуються кредитні кошти

Кредобанк

Назва кредиту: «Спеціальні умови кредитування від Німецько-Українського фонду»

    Процентна ставка: 13% Перший взнос: від 20% Об’єднання (залог): об’єкт кредитування або інше ліквідне майно

Назва кредиту: «Інвестиційний кредит»

    Процентна ставка: від 14,5% Перший взнос: від 20% для тех, хто не є плательщиками НДС; від 30% для плательщиків НДС Об’єднання (залог): об’єкт кредитування або інше ліквідне майно

Ощадбанк

Назва кредиту: «Кредит на поповнення оборотних коштів»

    Процентна ставка: від 12,25% Перший взнос: від 20% Операція (залог): нерухомість, рухоме майно, товари в обороті

Назва кредиту: «Кредит на придбання транспортних засобів та обладнання»

    Процентна ставка: від 12,25% Перший взнос: від 20% Обезпечення (залог): придбання транспортних засобів або обладнання

ПриватБанк

Назва кредиту: «Кредитна лінія»

    Процентна ставка: від 13% Перший взнос: від 40% Операція (залог): нерухомість, обладнання, автотранспорт, додатково — повідомлення про фізичне обличчя — власність бізнесу

Назва кредиту: «КУБ під залог»

    Процентна ставка: 14% Перший взнос: від 25% Операція (залог): нерухомість, транспорт, сільськогосподарська техніка та обладнання, целосні майнові комплекси, обладнання

Укргазбанк

Назва кредиту: «Фінансова підтримка інвестиційних проектів клієнтів МСБ»

Назва кредиту: «Розвиток бізнесу для клієнтів МСБ»

    Процентна ставка: від 13,1% Перший взнос: від 30% Операція (залог): рух і нерухомість майна заемщика або поручителя

Назва кредиту: «Оведрафт для клієнтів МСБ»

    Процентна ставка: від 16,5% Перший взнос: від 30% Обізнання (залог): рушімое та нерухоме майно заемщика або поручителя

Назва кредиту: «Оснащення для клієнтів МСБ»

    Процентна ставка: від 13,1% Перший взнос: від 30% Об’єднання (залог): придбати обладнання або інше ліквідне майно

Укрексимбанк

Назва кредиту: «Розвиток бізнесу»

    Процентна ставка: від 13,30% Перший взнос: від 0% Обезпечення (залог): ліквідне майно

Назва кредиту: «Транспортні засоби»

Назва кредиту: «Оснащення, засоби виробництва»

    Процентна ставка: від 13,30% Перший взнос: від 20% Об’єднання (залог): ліквідне майно

Креді Агріколь

Назва кредиту: «Кредитна лінія»

Назва кредиту: «Кредит на розвиток бізнесу»

    Процентна ставка: 12,5% Перший взнос: від 25% Об’єднання (залог): нерухомість, обладнання, транспортні засоби, товарно-матеріальні ціни

Альфа-Банк Україна

Назва кредиту: «Кредит на розвиток бізнесу»

    Процентна ставка: від 12,2% Перший взнос: від 30% Операція (залог): нерухомість, рухоме майно, обладнання, товари в обороті

Назва кредиту: «Кредит на придбання основних коштів»

    Процентна ставка: від 15,4% Перший взнос: від 20 до 40% Операція (залог): засоби виробництва, придбані за рахунок кредиту; повідомлення власників бізнесу

БАНК МТБ (МАРФИН БАНК)

Назва кредиту: «Бізнес-кредит на придбання нерухомості»

    Процентна ставка: від 20,5% Перший взнос: від 30% Об’єднання (залог): придбання нерухомості

Назва кредиту: «На автотранспорт та обладнання»

    Процентна ставка: від 20% Перший взнос: від 30% Об’єднання (залог): придбання обладнання або транспорту

Банк інвестицій та сбережень

Назва кредиту: «BISнес кредит»

    Процентна ставка: від 19,08% Перший взнос: від 40% Обізнання (залог): рушімое та нерухоме майно заемщика або поручителя

Всі банківські кредити України в 2021 році: кредит, кредит, займ, кредит для бізнесу, банківський займ, банківський кредит, залог, кредит 2021, кредити Україна, кредитування, взяття кредиту, отримання кредиту, банк, банки, банки України, приватний займ, рейтинг кредитів, рейтинг банків. Кредити для малого бізнесу 2021. Як отримати вигідний кредит у банку? Кредити малому бізнесу 2021. Чи можна взяти кредит без доручників в Україні? Нужен доступний кредит у банку. Приватбанк для бізнесу. Кредити Приватбанка. Где взяти кредит на рік для юр. Осіб. Іпотека порівняння відсотків банків, порівняння банків, порівняння відсотків банків, доступний кредит юридичним особам, кредити на рік, кредити Україна. Кредити на нерухомість в Україні. Кредити 2021 року. Приватбанк для бізнесу. Рейтинг банків України 2021. Кредит малого бізнесу в Україні та кредит на бізнес з нулею.

Самі вигідні банки для малого бізнесу

Як подобрати ідеальний кредит не затратив на це і 10 хвилин?

Відкриття розмноженого зв’язку в банку стає все більш востребованою послугою. І не тільки серед комерційних компаній. Багато фрілансери відкривають ІП і також потребують розмножено-касового обслуговування. О том, в каком банке их примут радушнее, и поговорим сегодня.

Почему важно сделать правильный выбор

Маркетинговые кампании банков стараются сделать предложение открытия счёта как можно более привлекательным.

Не стоит гнаться за временными льготами и бонусами. Лучше оценить параметры сотрудничества в перспективе, и только тогда сделать выбор.

Конечно, предприниматель может в любой момент открыть счёт в другом банке. Но на практике это проблематично. И дело даже не в процедуре, а в том, что за сменой расчётного счёта следует путаница, когда контрагенты перечисляют деньги по старым реквизитам.

Нередко по этой причине бизнесмены и не меняют банки. Даже если их не устраивают условия обслуживания. Поэтому стоит внимательно отнестись к выбору и обратить внимание на тарифы РКО.

Расчётный счёт и не только

Наличие расчётного счёта в банке – обязательное условие для организации бизнеса. Обойтись без него могут только ИП с небольшими оборотами (не более 100 тыс. руб. по одному договору). Но это далеко не единственная из услуг, которая пригодится для бизнеса. Ещё банки предоставляют:

    кредиты для бизнеса; бизнес-карты (для снятия наличных со счёта и других операций); зарплатные проекты; эквайринг; банковские гарантии; открытие дополнительных счетов (в иностранной валюте, для участия в тендерах и закупках).

Конечно, не каждому предпринимателю понадобится этот набор целиком. Всё зависит от ниши. Если владельцу маркетингового агентства достаточно расчётного счета, то собственников торговых сетей больше интересует эквайринг.

Поэтому трудно составить рейтинг банков, который бы универсально подходил каждому конкретному бизнесу. Так что в этом рейтинге будут оцениваться только 3 параметра РКО:

стоимость открытия счёта и обслуживания счёта; стоимость перевода контрагентам на счета в других банках; комиссия за пополнение счёта.

Рейтинг банков

Стоимость обслуживания для ИП и юридических лиц может отличаться даже для клиентов одного банка. Зависит это прежде всего от объёма предоставляемых услуг. И для удобства расчётов в большинстве банков практикуется использование пакетов и тарифных планов.

Вот конкретные цифры, которые предлагают банки из нашего рейтинга (действительны для минимальных тарифных планов).

Открытие и обслуживание счётаСтоимость перевода контрагентамКомиссия за пополнение счёта
Сбербанк, пакет «Лёгкий старт» 0 Бесплатно до 3-х платежей, с 4-го 100 руб. за каждый 0,15%
Тинькофф Банк, тариф «Простой» 2 месяца бесплатно, потом 490 руб. 3 месяца бесплатно, далее 49 руб. за каждый 0,3%, минимум 290 руб.
Модульбанк, тариф «Стартовый» 0 90 руб. 0,5%
Банк Открытие, пакет «Первый шаг» 0 Бесплатно до 3-х платежей, с 4-го 100 руб. за каждый 0,15%
Точка, тариф «Необходимый минимум» 0 0 1%, если сумма платежей не превысила 300 000 руб.

Теперь пройдёмся по участникам топа и разберём достоинства каждого из этих банков.

Сбербанк

Крупнейший банк страны не мог не попасть в наш рейтинг. Но дело не в количестве отделений или уровне доверия к организации. В 2018 году Сбербанк предлагает по-настоящему выгодные условия для бизнеса. В первую очередь в отношении начинающих предпринимателей, предлагая пакет услуг «Лёгкий старт».

Он включает бесплатное открытие и обслуживание счёта. Ещё выгоднее условия для новых клиенты банка в рамках проекта «Деловая среда»:

    до 100 000 руб. бонусов на услуги партнёров банка для продвижения бизнеса; открытие счёта без визита в банк; скидки на другие тарифные планы; бесплатная регистрация бизнеса.

Сбербанк может считаться лучшим банком для стартаперов.

Сеть из 70 000+ банкоматов даёт возможность бизнес-клиентам удобно проводить самоинкассацию. Да и сотрудникам компании будет легко снимать заработную плату с карт Сбербанка.

Тинькофф Банк

Организация Олега Тинькова – один из самых молодых и амбициозных банков в России. Изначально здесь с бизнесом не работали, но теперь Тинькофф банк в лидерах этого сегмента. К его преимуществам относятся:

    начисление 6% на остаток по счёту; предоставление персонального менеджера для каждого клиента; удобный интернет-банк и мобильное приложение для бизнес-клиентов.

Последнее характерно именно для Тинькофф Банка, интернет-банк и мобильное приложение которого неоднократно признавались лучшими в России. Поэтому здесь открывают счёт интернет-предприниматели, которые ценят в банках технологичность и удобство.

Модульбанк

Представитель немногих банков, работающих исключительно с предпринимателями. Был основан всего 4 года назад, но уже имеет 130 000 клиентов. Среди преимуществ этого банка:

    Клиентоориентированность. Сервису здесь уделяют повышенное внимание: поддержка работает 24/7, а на вопросы готовы ответить по телефону, в skype, и даже в соцсетях. Оперативность. В банке действует правило «3 гудков»: на звонок клиента отвечают до того, как он услышит их в трубке. Интересный блог. Даже из названия «Дело» понятно, что контент здесь создают исключительно для предпринимателей. И делают это качественно. Мы уже рассказывали о преимуществах блога Модульбанка в статье «Выбираем лучший банковский блог». Опция «Белый бизнес». Помогает избежать компаниям блокировки счёта. Сервис в реальном времени оценивает риски по 17 параметрам и подсказывает, что исправить.

Модульбанк можно назвать банком для предпринимателей с человеческим лицом. Забота о клиенте здесь проявляется во всём: от отзывчивости службы поддержки до актуального для бизнесменов блога.

ФК Открытие

Здесь также выгодные условия для молодых и небольших компаний. Бесплатное открытие и обслуживание расчётного счета в пакете услуг «Первый шаг». Ещё в этом банке гибкая линейка тарифных планов. Если в других организациях предлагают обычно 3 пакета, то здесь сразу 5.

Значит, можно подобрать более подходящие условия конкретно под свой бизнес:

«Первый шаг» – для небольшого бизнеса; «Быстрый рост» – для активно развивающихся компаний; «Своё дело» – для большого количества платежей; «Весь мир» – для участников внешнеэкономической деятельности; «Открытые возможности» – для бизнеса с большими оборотами.

Такая политика принесла банку 187 тыс. клиентов-предпринимателей. Также здесь представляют специальные условия при открытии счетов для участия в электронных торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Точка

Хотя банк Точка связан с финансовой группой «Открытие», условия обслуживания у них различаются. Здесь работают только с предпринимателями и специализируются как раз на малом бизнесе. В отличие от других банков, здесь есть услуги даже для тех, кто не открывал у них счёт. К примеру:

    проверка сотрудников; проверка валютных договоров; создание бонусных карт; получение лицензии на продажу алкоголя.

Ещё в Точке внимательно относится к работе с сервисами-партнёрами. Для клиентов банка доступны скидки на услуги десятков компаний в различных отраслях: бухгалтерия, реклама, связь.

На этом всё. Теперь вы знаете, на предложения каких банков стоит обратить внимание малому бизнесу. И помните о нашем совете: руководствуйтесь прежде всего параметрами обслуживания, а не рекламными акциями.

Оцените статью
Быстрый бизнес ,Школа Менеджеров GRC
Добавить комментарий